【ルール説明】一般NISAから新NISAへのロールオーバーのしくみ

NISA・つみたてNISA
Question

新NISAへのロールオーバーって何?

NISAは5年間の運用益が非課税になる制度。2024年からは新しいNISAへ移行しますが、一般NISAで5年間の運用を終えた資金を、新NISAへ移せるしくみがロールオーバーです。新NISAの投資枠122万円を超える金額でもロールオーバーできるのがポイントです。

●2023年までの「一般NISA」
 投資枠120万円以上でもOK

●2024年〜2028年の「新NISA」
 一般的NISAから新NISAへロールバック
 投資枠122万円以上でもOK
 2階部分から投資枠が埋まっていく
 新NISAで取扱除外された銘柄は不可

●2029年以降はNISA終了
 つみたてNISA枠へロールオーバー可

ロールオーバーの手続き期間に注意

あふろん
あふろん

ロールオーバーの手続きは5年間の満了までにやらないといけないんだよね。

こころん
こころん

証券会社によって違うけど、満了年の9月〜10月あたりに申し込開始することが多いで。

あふろん
あふろん

締切も12月末ギリギリの証券会社もあれば、11月で締め切る証券会社もあるもんね。

こころん
こころん

申込手続きもWebとか郵送とかあるし、5年満了になる年にちゃんと証券会社のホームページで確認すべきやな。

あふろん
あふろん

たいてい受付期間が2〜3ヶ月しかないから、忘れないようにだけ気をつけないと。

あふろん
あふろん

まあ、一般NISAから新NISAへのロールオーバーって、投資枠の122万円を超えてなければ、あんまりやる必要ないかもね。

こころん
こころん

新NISAの1階部分は投資信託やから、122万円以下でも投資信託が嫌な時だけロールオーバーかなー。

超初心者向けロールオーバーとは

BANK ACADEMY / バンクアカデミー
2021年3月21日公開
【超初心者向け】NISAのロールオーバーってなに?メリット・デメリットも併せて解説!

ロールオーバーの経験はなし

私は2014年からNISAを始めて、嬉しいことに毎年運用益が出ていますが、2017年からつみたてNISAに切り替えたので、ロールオーバーをしたことはありません。もし一般NISAのままなら、銘柄を変える必要ない限り、絶対ロールオーバーしてたと思います

2024年からは新NISAへ移行

新NISAへロールオーバー可能

投資枠122万円を超えていてもOK

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